抢抓机遇发展中国特色的艺术金融
2012-03-20 12:20:51 西沐
——西沐答记者问
随着中国艺术品市场的快速发展,艺术金融的表现日益引起人们的关注。目前,人们更多地是关注如何充分地发挥中国艺术品市场及艺术金融的优势资源,更快更好地发展具有中国特色的艺术金融及其产业。为此,记者采访了我国著名艺术金融专家、中国艺术产业研究院副院长、博士生导师西沐教授。
记者:中国艺术金融的过程之中,为什么要强调具有中国特色的艺术金融与产业?
西沐:这是我们的国情与艺术金融发展的态势与基础所决定的。在金融化的背景下,如果我们无视艺术品资产化所给我们带来的影响,在中国艺术品市场的分析与研究过程中,忽视这一主线,我们就会难以准确地把握中国艺术品市场的脉搏,更难以看清中国艺术品市场的底层结构。艺术资产属于一种轻资产,不仅敏感性高且脆弱性强。它与其他资产的关联是显而易见的,但是通过历史地分析其关联的行为,我们可以发现,艺术品资产市场的高敏感性与脆弱性。在世界发达国家,艺术品并不是重要的投资标的物,只能算是另类投资,可以说占的比例并不大。在西方财富整合中,艺术品作为一种资产配置已深入人心。也就是说,在西方艺术品作为投资还不被大部分人所接受的时候,西方已经盛行的是将艺术品作为资产配置的一个选项。所谓资产配置就是用资产的多元化配置来分散资产风险。但在我国却有所不同,旺盛的投资需求、有限的产品选择、短期获利的投资意识及监管缺失等,艺术金融更多地被当做一种理财工具,现实需要我们在借鉴国外先进艺术金融发展经验的基础上,探索新的路子,发展具有中国特色的艺术金融与产业是非常有必要的。
记者:您怎么看待各大银行在成立私人银行的行为?私人银行又对艺术品投资表现出异乎寻常的热情?
西沐:这是投资大环境与银行业不断竞争的结果。我们看到,每个商业银行都面临着如何为高净值客户提供更多增值的服务,从而满足客户对银行能不断提供新的金融产品的要求,以实现其财产保值、增值的需求这一问题。随着艺术金融化的发展,当前各大银行在面对高净值客户的需求时,都感到压力很大,因为目前银行能为这些客户提供的金融产品还非常有限的。因此,成立私人银行主要是维护银行系统的高净值客户,并为他们提供更多的增值服务,为他们赢得利益。
目前,各大银行的私人银行都在关注艺术金融的发展,都在关注这个领域,一个新的通道,能产生一系列新的产品,这非常值得我们重视。如今很多金融机构都在做着各种尝试,如发基金、信托产品等,这是值得肯定的,表明他们在积极参与、想要为高净值客户提供新的更多的投资渠道与增值服务。
记者:艺术金融化在最近几年成为媒体和大众关注的焦点,您认为主要的原因是什么?
西沐:规模大,参与的人群多,体系化发展,这正是艺术金融时代到来的重要标志。媒体和大众对于艺术品金融化的关注,从大的背景上看与经济的发展,人们的富裕程度,家庭资产的增长分不开。人们在艺术品市场从小到大,从不成熟到形成体系的发展过程中,看到参与艺术品投资的可能性在一步步地强化。因此想要参与艺术品投资,参与艺术品金融化过程的愿望也就普遍有所提高。
另外,随着艺术金融化步伐的加快,无论银行业还是艺术品市场都在探索新的路径。不断推出基金,信托这样的产品,同时还积极探索平台交易的方式,比如文交所、银行、投资机构等相继推出的增值保值的交易平台。这些都推动了艺术金融的发展,促进了艺术与金融结合发展的进程和步伐,这是大的发展形势。
记者:如何理解艺术金融这一概念?
西沐:艺术金融涵盖的组成部分是一个经济概念或者金融概念,因此我们在理解时千万不能将其看作是一个产品,而是要用产业化的概念来看待艺术金融。它是一个产业,这个产业有产业链条,有上游与有下游,既有自己的产品体系,又有交易、支撑、服务和一些政策方面的保障体系,只有建立起这些体系,建立起相应的产业链条,艺术金融才能按照产业化的理念发展,而只有用产业化的理念发展,艺术金融的发展才能持续、长久。
记者:艺术金融化目前主要的产品和交易形式有哪些?
西沐:谈到艺术金融化,我们最先想到的可能会是其产品,如基金或者信托,其实艺术金融化也有其交易形式,比如文交所、一些投资机构等提供的增值保值的平台、一些提供艺术品金融的资讯服务(投资顾问)等。
目前,我们看到的主要就是这些,可以说艺术金融发展的亮点已经有了,但是仍缺乏具有前瞻性、产业化的理念来把这些点连接、延展,形成一个产业链。在宏观层面缺乏战略规划的研究,缺少相应的政策与对策支持。
记者:当前,艺术金融化在产品交易、服务等方面都有一定的尝试,请您谈谈艺术金融化目前还存在哪些问题?
西沐:艺术金融发展到今天,面临的重大突破就是艺术与金融的对接不再是零散的、点对点的或者产品级的概念,而是体系性的、一步步秩序化形成的。这是艺术金融真正进入体系化发展的阶段,也是艺术金融时代到来的一个基本标志。艺术品资源随着艺术品市场的发展,不断被开发出来,价值不断被认知,市场机制或者人们的愿望需要一个平台,而不是点对点的发现价值、实现价值,实现价值的方式是通过交易来完成的。
目前我们遇到的问题有:银行需要新的途径满足高净值客户,提供好的金融产品,而艺术产业的发展,大量艺术品资源需要资产化,需要变成金融资产。目前对接的各方都有积极性,都有愿望,而由文化艺术资源变为金融资产,需要很多环节与支撑体系,现在有非常大的缺失,需要整合,需要体系化、资产化。重要的表现在三个方面:
一是,对接的支撑体系还未建立起来,比如鉴定、评估、咨询顾问,信息工商体系的建立,确权制度的建立。在当前,金融机构看艺术品市场,感觉水很深,不敢贸然进入,无处下手,而艺术市场看金融也是一头雾水,不知道从哪里切入。文化艺术资源变为金融资产怎么做,没有体系与支撑,很难对接。
二是,缺少衔接的平台,作为金融产业,最大的核心就是规模化,规模化的基础是大众化,大众化的依托是社会化。社会化、大众化和规模化是艺术金融产业发展的基础,要实现这“三化”,交易不能是点对点的,甚至不能是一对一,必须是平台化,必须是公开、公正、公平,只有建立在这“三公”的原则上,才能建立公信力,大众才能放心参与。只有在公信力的平台上金融资本和资产才能整合起来。不是在偶然的无规则的平台上,而是在非常通畅且有一定标准和规则的交易平台上才能实现很好的对接。
三是,在整个交易中,资源变为金融资产的对接,还有一个问题就是定价体系的建立,我们所有的资产评估的核心就是定价与机制。实际上,现在的问题就是没有形成一个具有共识的定价机制,艺术机构定的价格银行不认,金融机构定的价格艺术机构不认。只有形成大家公认的定价机制,又有平台,又有支撑体系,金融资本和文化艺术资源的对接才有了基础和基本条件。
当然,还有很多别的因素,但这些是最核心的,最重要的。
记者:近两年,艺术金融化在尝试过程中出现了各种各样的问题,可以说是机遇与挑战并存,您认为在以后的发展中艺术金融化还会遇到哪些问题?
西沐:艺术金融的发展在以后可能遇到的最大问题,第一,就是是不是以产业的眼光来发展。只有把它当做一个产业,艺术金融化才能健康发展。一个产业要发展,首先要有发展的市场机制,其最重要的功能是配置资源,文化艺术资源与意识形态和国家文化战略有关,在发展过程中,完全市场化来发展艺术金融是不现实的。因此,如何在国家战略和市场机制之间找到一个切合点,这是艺术金融在战略规划方面最重要的。
第二,艺术金融必须要有监管,必要的监管是必须的。艺术金融涉及到泛意识形态的一些问题,在发展艺术金融的过程中,监管是必须的,如何监管是个大问题,到底谁管,管到什么程度?目前文交所的发展经历了从野蛮生长到无所适从。一方面,国家对文化产业大发展、大繁荣,一方面,监管部门对文交所的管理几乎是一刀切。文交所作为文化艺术资源与金融资本对接的非常好的平台,必须存在,但文交所的生存空间在哪里?如何处理几方面的关系?这就是我们监管部门需要解决的问题。
第三,艺术金融首先是要解决好服务的问题,最主要的是服务的职业化与专业化问题。服务是其基本的基石和核心,艺术金融更是现代服务业,在国家的发展中,具有很重要的作用。没有现代金融业就没有现代经济,艺术金融在现代艺术经济中具有很重要的意义,艺术金融的发展服务于文明挖掘价值、发现价值,实现价值。服务于民族文化艺术价值的发现,推动民族文化艺术的发现,找到自信,实现真正的文化自觉,这不仅是经济概念,还是国家战略,能推动国家文化艺术战略的实现,推动民族文化艺术的发展。
记者:您认为艺术金融及其产业发展有什么意义?
西沐:以前我们曾反复强调,艺术金融是中国艺术品市场及艺术经济转型的重要推动力。有利于聚集资本,实现资本与艺术资源的融合,实现艺术品市场的价值重建、推动艺术产业社会化、大众化。中国艺术品资本市场的核心价值观已参与到中国艺术价值构建的过程之中,这是事实。
从某种角度看,艺术金融化是一种文化推广的模式,发展艺术金融是我们能够确定话语权一个非常重要方面,用市场机制来确立我们的话语权,建构我们的全球话语权,而不仅仅是通过泛意识形态化的宣传方式。
另外,金融是没有国界的,最具全球化的,也是值得有效推广的,其背后是我们的文化价值观,比如毕加索大展不仅仅是毕加索展及其艺术本身,大家看到的是西方的文化和价值观。
记者:目前,文交所和艺术基金都有各自存在的问题,这就否意味着艺术金融的进程受到了影响?
西沐:如果艺术金融的发展只是停留在产品阶段,而不进入体系化的运作,不用产业化的理念来发展,就会遇到越来越多的问题,这个产品本来就是边缘性的,艺术资源型金融产品和房地产、黄金、这些标准型的产品都不一样。艺术金融产品很特殊,如果不用一种特有产业理念来发展艺术金融,肯定会面临越来越多的问题。艺术金融的发展,如果不尽快建立体系化和产业化的发展模式与支撑,问题会不断增多。所以,最终,将艺术金融的发展打造平台化交易将成为一个新型的交易模式,即在专业化、职业化服务为基础之上的多层次、多模式的艺术品投资与交易的平台。而建立这种模式,专业化是前提,整合发展是手段,是艺术金融产业走出单一化的份额化交易业务而进入多元化业务发展的一个极为重要的转折点,重点是吸引业界的优秀投资机构与企业投资人进入,核心是新的治理结构及优秀高端的经营管理人才的广泛参与。只有这样,平台化才会树立起相应的信誉,而诚信又恰恰是资本市场的生命线。只有树立与正确认识这一理念,我们才真正有了打造平台的前提与理念,中国艺术品市场才会真正在资本的推动下脱胎换骨,中国艺术金融产业做大、做强才有希望。
(责任编辑:王博彦)
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